Il Modello dei Cinque Casi per Investimenti Pubblici più Intelligenti

In tutto il mondo, i governi sono sotto pressione per fare di più con meno risorse. Le finanze pubbliche sono sotto tensione, il controllo è intenso e le aspettative dei cittadini sono più alte che mai. In questo contesto, prendere decisioni di investimento ponderate non è più un "lusso", ma è essenziale. Il Modello dei Cinque Casi (FCM), che ho avuto il privilegio di sviluppare e perfezionare durante la mia carriera nel Tesoro del Regno Unito e successivamente nel lavoro di consulenza in tutto il mondo, fornisce un framework collaudato e testato per fare proprio questo.

Nel suo nucleo, il Modello dei Cinque Casi consiste nel porre le domande giuste, al momento giusto, nell'ordine giusto. Offre un approccio pratico e strutturato per sviluppare, valutare e realizzare business case che siano solidi, basati su evidenze e allineati agli obiettivi strategici. Sin dalla sua nascita nel Regno Unito, è diventato lo standard de facto per la pianificazione degli investimenti del settore pubblico in numerosi paesi. In questo articolo spiegherò cos'è il modello, come funziona, chi lo sta utilizzando e perché ha superato la prova del tempo.

Il Five Case Model (FCM) è il framework di best practice del Governo britannico per la preparazione di business case. È lo standard utilizzato in tutto Whitehall e nelle amministrazioni devolute, incorporato nel Green Book di HM Treasury e richiesto per tutte le principali proposte di spesa.

Al suo centro ci sono cinque "casi" interconnessi, ognuno dei quali rappresenta una dimensione critica di un intervento di successo:

1. Strategic Case – Esiste un caso convincente per il cambiamento?
2. Economic Case – Qual è l'opzione con il miglior rapporto qualità-prezzo?
3. Commercial Case – Si può concludere un accordo?
4. Financial Case – La proposta è sostenibile economicamente?
5. Management Case – La proposta può essere implementata con successo?

Ogni caso rappresenta una lente diversa attraverso la quale viene testata la proposta. Il modello assicura che le iniziative non siano solo auspicabili in linea di principio, ma anche fattibili, realizzabili e implementabili nella pratica. È progettato per supportare il processo decisionale basato su evidenze durante tutto il ciclo di vita del progetto, dai primi concetti fino alla valutazione.

Il Modello dei Cinque Casi è emerso nei primi anni 2000, attingendo dalle lezioni di decenni di investimenti del settore pubblico, sia quelli riusciti che quelli meno riusciti. Mirava ad affrontare sfide persistenti nella spesa pubblica:

• I progetti venivano troppo spesso commissionati per capriccio politico, con poca attenzione alla realizzazione.
• Il rapporto qualità-prezzo veniva raramente testato rigorosamente.
• I rischi e la sostenibilità economica erano considerazioni secondarie.
• C'era poca coerenza nello sviluppo dei business case.

Come Responsabile della Politica degli Investimenti e della Valutazione presso CCTA, HM Treasury, ho lavorato con i colleghi per sviluppare un quadro pratico che instillasse disciplina, trasparenza e responsabilità nel processo decisionale. Il modello non è stato costruito dalla teoria, ma dalle realtà del governo. È stato modellato attraverso prove, feedback e iterazioni in una gamma di settori, dai trasporti e sanità alla difesa e digitale.

Abbiamo progettato il Modello dei Cinque Casi per essere:

• Semplice ma rigoroso – accessibile ai non specialisti ma sostenuto da tecniche analitiche solide;
• Iterativo – sviluppandosi in tre fasi: Caso Strategico di Massima (SOC), Caso di Business Preliminare (OBC), e Caso di Business Completo (FBC);
• Modulare – in grado di adattarsi alle dimensioni e alla complessità della proposta;
• Centrato sulle persone – non solo sui numeri, ma su chiarezza, consenso e collaborazione.

Questa è la base. Risponde alla domanda fondamentale: Perché lo stiamo facendo? Stabilisce:

• La logica dell'intervento;
• L'allineamento strategico con le priorità locali, regionali o nazionali;
• Obiettivi di spesa chiari;
• Evidenza del bisogno e del fallimento del mercato;
• L'ambito della proposta.

Questo caso dovrebbe conquistare cuori e menti. Se non è solido, il resto non ha importanza.

Il caso economico valuta le opzioni per raggiungere i risultati desiderati e identifica quella che offre il miglior valore sociale. Comporta:

• Compilazione di liste lunghe e corte delle opzioni;
• Utilizzo di analisi costi-benefici o costi-efficacia;
• Considerazione di rischi, bias di ottimismo, impatti distributivi e benefici non quantificabili.

Questo è il cuore analitico del modello, che garantisce un uso saggio delle risorse.

Questo caso valuta se un accordo vantaggioso può essere ottenuto e mantenuto. Considera:

• Strategia di approvvigionamento;
• Trasferimento del rischio e struttura contrattuale;
• Interesse e capacità del fornitore;
• Dipendenze commerciali e questioni legali.

L'attenzione è rivolta a garantire il miglior risultato dai fornitori gestendo al contempo i rischi in modo appropriato.

Questo stabilisce se il progetto è sostenibile economicamente e come sarà finanziato. Include:

• Disponibilità di budget;
• Previsioni di flusso di cassa;
• Impatto sui limiti di spesa dipartimentali;
• Implicazioni contabili e contingenze.

Nessuna proposta dovrebbe procedere senza una chiara strategia di finanziamento.

Infine, questo caso descrive come il progetto sarà consegnato con successo. Delinea:

• Governance e garanzie;
• Pianificazione del progetto e allocazione delle risorse;
• Gestione del rischio e realizzazione dei benefici;
• Modalità di valutazione.

Garantisce che l'organizzazione abbia la capacità e il piano per realizzarlo.

Il modello si evolve attraverso tre fasi:

• Strategic Outline Case (SOC) – stabilisce l'allineamento strategico e definisce la direzione.
• Outline Business Case (OBC) – sviluppa le opzioni nel dettaglio e stabilisce il quadro commerciale e finanziario.
• Full Business Case (FBC) – finalizza l'accordo, conferma la sostenibilità economica e approva i piani di consegna.

Questo approccio a fasi supporta il processo decisionale precoce mantenendo flessibilità e controllo.

Pur essendo radicato nelle linee guida del Tesoro britannico, il Five Case Model è diventato uno standard internazionale.

• HM Treasury richiede FCM per tutte le principali proposte di spesa.
• Cabinet Office, Department for Transport, NHS England, e tutte le amministrazioni devolute (Scozia, Galles, Irlanda del Nord) ne impongono o ne approvano l'uso.
• È integrato nei processi di garanzia del governo locale, specialmente per City Deals, Levelling Up e Combined Authorities.

Il modello è stato adottato o adattato da governi e istituzioni in tutto il mondo:

• Nuova Zelanda: Il Tesoro ha formalmente adottato l'FCM nel suo programma Better Business Cases, con linee guida adattate al contesto locale.
• Irlanda: Il Dipartimento della Spesa Pubblica e delle Riforme utilizza una versione del modello nel suo Public Spending Code.
• Sudafrica, Malesia, e parti dell'America Latina hanno integrato l'FCM negli sforzi di sviluppo delle capacità supportati dalla Banca Mondiale e dall'OCSE.
• Organismi multilaterali tra cui la Banca Mondiale, FMI, UNDP, e Banca Asiatica di Sviluppo si basano sul modello nella formazione e nel supporto consultivo.

Il suo fascino risiede nel pragmatismo. A differenza di molti framework che si concentrano esclusivamente sulla valutazione economica o sulla governance, l'FCM collega intento strategico, valore, appalti, finanza e realizzazione in un'unica struttura coerente.

Il modello offre vantaggi a molteplici stakeholder nel panorama del settore pubblico:

1. Per Ministri e Dirigenti Senior

• Chiarezza: Un documento unico e strutturato che racconta la storia completa.
• Garanzia: Una base coerente per l'esame, la decisione e l'approvazione.
• Allineamento: Fiducia che le proposte sostengano obiettivi strategici più ampi.

2. Per Team di Progetto e Analisti

• Orientamento: Una roadmap chiara per sviluppare i casi.
• Integrazione: Unisce politica, economia, finanza, appalti e realizzazione.
• Credibilità: È più probabile che le proposte vengano approvate e finanziate.

3. Per Cittadini e Contribuenti

• Trasparenza: Le decisioni possono essere spiegate e giustificate.
• Rapporto Qualità-Prezzo: I progetti vengono selezionati e progettati tenendo conto dei benefici.
• Fiducia: La sensazione che i fondi pubblici vengano utilizzati saggiamente.

4. Per Partner Internazionali

• Adattabilità: Può essere adattato ai contesti istituzionali locali.
• Sviluppo delle Capacità: Promuove la buona governance e la responsabilità.
• Orientamento ai Risultati: Mantiene l'attenzione sui benefici del mondo reale.

Permettetemi di affrontare alcuni miti che occasionalmente emergono.

• "È burocratico." Al contrario, il modello previene l'approccio meccanico richiedendo una riflessione reale. Se applicato correttamente, snellisce il processo decisionale prevenendo errori costosi in seguito.
• "È solo per grandi progetti." Il modello è scalabile. Lo abbiamo utilizzato per tutto, dai programmi infrastrutturali da £1 miliardo ai progetti pilota di innovazione da £250.000.
• "Serve solo per ottenere finanziamenti." FCM non è una presentazione commerciale, è uno strumento di supporto alle decisioni. Dovrebbe essere utilizzato per testare, mettere in discussione e perfezionare le idee, non solo per giustificarle.

In oltre due decenni, ho visto il Modello dei Cinque Casi utilizzato in ogni contesto immaginabile – per pianificare nuovi ospedali, digitalizzare servizi pubblici, finanziare importanti potenziamenti ferroviari e progettare programmi di aiuto transfrontalieri. Quello che ho imparato è questo:

• Un buon business case non riguarda mai la burocrazia, ma decisioni migliori.
• I progetti migliori non sono quelli con le presentazioni più accattivanti, ma quelli con il ragionamento più chiaro.
• Il successo non risiede nel foglio di calcolo, ma nelle conversazioni che il modello stimola – riguardo lo scopo, il valore e la realizzabilità.

Il Modello dei Cinque Casi non è perfetto. Ma in un mondo dove la fiducia pubblica nelle istituzioni è fragile e il costo del fallimento è alto, offre un quadro di riferimento per rigore, disciplina e trasparenza. E questo, a mio avviso, non ha prezzo.

Se lavori nel o con il governo e vuoi che la tua proposta abbia successo, usa il Five Case Model. Non garantisce l'approvazione, ma garantisce che la tua idea venga testata in modo approfondito, equo e coerente. E se sopravvive a quel processo, probabilmente vale la pena realizzarla.

Per i paesi che cercano di sviluppare capacità di investimento, per i dipartimenti sotto controllo che devono dimostrare valore, e per i team operativi che si sforzano di implementare il cambiamento, questo modello funziona.

Più di un framework, il Five Case Model è una mentalità. Una mentalità che dice: spendiamo il denaro pubblico come se fosse nostro. Perché alla fine, lo è.

HM Treasury. (2022). The Green Book: Central Government Guidance on Appraisal and Evaluation. Londra: HM Treasury.
New Zealand Treasury. (2021). Better Business Cases Guidance. Wellington: Governo della Nuova Zelanda.
OECD. (2015). Public Investment and Good Governance. Parigi: OECD Publishing.
World Bank. (2020). Better Spending for Better Lives: How Latin America and the Caribbean Can Do More with Less. Washington, DC: World Bank.